مسألة الشكوى
وقد تقدم السيد XXX بشكواه إلى اللجنة المالية على الأسباب التالية:
استخدم العميل الحساب رقم 720170772 لعمليات تداول نشطة في أسواق الفوركس وعقود الفروقات. ووفقًا للعميل، تم فتح مركز شراء طويل الأجل على الأداة المالية CL في الحساب المحدد يوم الجمعة 13 سبتمبر. وضع العميل أمر إيقاف خسارة للمركز عند مستوى سعر 54.38. وفي وقت لاحق من ذلك اليوم، عدّل العميل أمر جني الأرباح إلى 55.38 لإغلاق المركز عند نقطة التعادل، نظرًا لعدم وجود نية للاحتفاظ بالمركز المفتوح خلال عطلة نهاية الأسبوع. ومع ذلك، نظرًا لقلة التقلبات، لم يُغلق مركز العميل يوم الجمعة.
وقت فتح الطلب السعر النوع رمز اللوت S/L T/P وقت الإغلاق
41112027 13.09.2019 15:11:08 55.36 شراء 1.00 CL 54.38 55.38 16.09.2019 1:05:06
مبادلة الأسعار الربح/الخسارة
55.38 -13.83 6.17
وقعت الحادثة على حساب العميل صباح الاثنين، 16 سبتمبر، الساعة 01:05:06 (بتوقيت الخادم)، عندما افتتح سوق النفط الخام بعد عطلة نهاية الأسبوع على ارتفاع ملحوظ، مع وجود فجوة سعرية، حيث سُجِّل أعلى سعر عند مستوى 61.75. ونتيجةً لذلك، أغلق الوسيط مركز العميل الطويل عند 55.38 للبرميل، وهو السعر الذي حدده العميل في أمر جني الأرباح المعلق.
العميل غير راضٍ عن قرار الوسيط (انظر أدناه) ويتهمه بسوء السلوك. يعتقد العميل أن سعر الإغلاق، 55.38 للبرميل، الذي حسبته الشركة خاطئ، لأنه لم يكن هناك سعر للمعاملة في السوق وقت الحادثة، وبالتالي فإن سعر الإغلاق الصحيح يجب أن يكون 61.43 للبرميل. بناءً على ما سبق، يطلب العميل من لجنة فض المنازعات التحقق من صحة تنفيذ المعاملة المتنازع عليها، ويطالب الوسيط بتعويض قدره 6050 دولارًا أمريكيًا، وهو ما يعادل الربح غير المحقق (61.43 - 55.38) × 1000). وقد قدم العميل لقطات شاشة لرسوم بيانية لأسعار CL مأخوذة من منصة تداول الوسيط، كدليل مستندي.
بدوره، لا يرى الوسيط أي أساس لشكوى العميل، إذ يرى أن جميع صفقات العميل قد أُغلقت بشكل صحيح، وفقًا لأحكام الوثائق التنظيمية. وقد زوّد الوسيط التحقيق بسجل تداول العميل، وسجلات الخادم، بالإضافة إلى سجل بيانات التداول على الأداة المالية CL وقت وقوع الحادثة، كأدلة مستندية.
| المدعي | وسيط | |||
| XXX | YYY | |||
| شكوى إلى اللجنة المالية | #زززز | |||
| تاريخ تقديم الشكوى | تاريخ تقديم الشكوى | |||
| 16/09/2019 | 24/09/2019 | |||
| الرد على الشكوى:
ويستند القرار بشأن هذه الشكوى على المعلومات المقدمة من قبل شركة الوساطة YYY والسيد XXX. بعد إجراء تحليل شامل للأدلة الوثائقية المقدمة من قبل العميل والوسيط، توصلت لجنة حل النزاعات التابعة للهيئة المالية إلى الاستنتاجات التالية: ١. بادئ ذي بدء، تجدر الإشارة إلى أنه خلال فترات تجديد العقود، وخاصةً خلال عطلة نهاية الأسبوع، غالبًا ما يشهد السوق انخفاضًا كبيرًا في السيولة مصحوبًا بزيادة ملحوظة في التقلبات. وهذا بدوره يُحدث تغييرًا جذريًا في تدفق عروض الأسعار، مما يؤدي إلى اتساع كبير في فروق الأسعار وتكوين فجوات سعرية. يجب على العميل أن يُدرك أن التداول في مثل هذه الظروف السوقية ينطوي على مخاطر كبيرة. 2. وفقًا للمعلومات التي قدمها الوسيط (تاريخ التغيرات في سعر الأداة)، افتتح سوق CL بفجوة سعرية بلغت 663 نقطة بعد انتهاء التداول في نهاية الأسبوع: 2019-09-13 23:58:58 54.80 54.86 2019-09-16 01:05:06 61.43 61.53 ٣. على الرغم مما ذُكر أعلاه، أغلق الوسيط معاملة العميل المتنازع عليها رقم ٤١١١٢٠٢٧ بالسعر الذي حدده العميل في أمر TP المعلق (٥٥.٣٨)، وهو ما تؤكده سجلات خادم الوسيط. من جهة أخرى، ووفقًا لأحكام الوثائق التنظيمية للوسيط: 1.32 أمر الحد (جني الأرباح) هو نوع يُخصص للأمر في حال تحديد سعر أعلى من سعر السوق الحالي، أو للشراء بسعر أقل من سعر السوق الحالي. الغرض الرئيسي من أوامر الحد هو ضمان تنفيذ عملية التداول بسعر لا يقل عن السعر المحدد في الأمر. هذه المعلومات مُحددة بوضوح في اتفاقية عميل الوسيط (قسم الشروط والتعريفات). وبناءً عليه، التزم الوسيط التزامًا تامًا بأحكام الوثائق التنظيمية والقواعد المعمول بها في الشركة. ٤. لضمان تحقيق موضوعي في القضية، طلبت هيئة تسوية المنازعات (DRC) بيانات الأسعار التاريخية للأداة المالية في المعاملة المتنازع عليها من مقدمي خدمات مالية مستقلين آخرين. وقد أكدت مقارنة أسعار الوسيط المقدمة للعميل مع أسعار مصادر مستقلة أن الأسعار التي نشرها الوسيط وقت وقوع الحادثة (١٦ سبتمبر ٢٠١٩، الساعة ٠١:٠٥:٠٦ صباحًا) تعكس الوضع الفعلي في السوق. ومع ذلك، يُثبت هذا الظرف أيضًا أن تنفيذ أمر العميل كان خارج نطاق السوق. ٥. يرى أعضاء هيئة تنظيم السوق المالية (DRC) بشكل عام أن التزام الوسيط التام بالقواعد التي أقرها العميل، مع تنفيذه في الوقت نفسه أمر جني الأرباح الخاص به بسعر لا يتوافق مع أسعار السوق الفعلية، أمر غير مقبول. لا يتوافق هذا التنفيذ مع مبادئ أفضل تنفيذ التي تلتزم بها الهيئة المالية، ويتعارض مع ممارسات السوق العادلة المتعارف عليها في قطاع الخدمات المالية بأكمله. ٦. تجدر الإشارة أيضًا إلى أن الوسيط قد أقرّ بضرورة تحسين صياغة وثائقه التنظيمية وتوضيحها فيما يتعلق بتنفيذ أوامر الحد (TP) بعد فجوة السعر. وهذا يمنح لجنة تسوية المنازعات (DRC) الحق في طلب قرار أفضل للعميل. وبناءً على ذلك، اقترح أعضاء لجنة تسوية المنازعات (DRC) حلاً وسطًا يُلزم الوسيط بموجبه بتقديم تعويض جزئي للعميل. بناءً على ما سبق، أصدرت لجنة فض المنازعات قرارًا لصالح العميل. وبموجب القرار النهائي، يتعين على الوسيط تعويض العميل إما بمكافأة غير قابلة للسحب بقيمة الأرباح غير المحققة (6050 دولارًا أمريكيًا)، أو نصف هذا المبلغ (3025 دولارًا أمريكيًا) على شكل أموال حقيقية. ويجب أن تكون جميع الأرباح التي قد يحققها العميل من خلال التداول باستخدام المكافأة غير القابلة للسحب متاحة للسحب من حساب التداول دون أي قيود. وقد تمت مراجعة هذه الشكوى من قبل أعضاء لجنة فض المنازعات بالهيئة المالية وتم معالجتها من قبل رئيس اللجنة. |
||||
| حكم لصالح | تعويضات | |||
| العميل | حسب تقدير الوسيط | |||
| إذا كانت لديك أي أسئلة بخصوص هذا التحقيق، يرجى إرسالها إلى العنوان التالي [البريد الإلكتروني محمي] | ||||
| شكر وتقدير | ||||
| أُقرّ بأن لجنة فضّ النزاعات التابعة للهيئة المالية قد اطّلعت على جميع المعلومات، وأُؤكّد بموجب هذا أن القرار اتُّخذ بنزاهة وحياد ودون أي تدخل. كما أثق بصحة المعلومات الواردة في الوثيقة. | ||||
| توقيع | المسمى الوظيفي | التاريخ | ||
| أناتولي بولانوف |
رئيس جمهورية الكونغو الديمقراطية |
23/10/2019 | ||