قواعد وإرشادات العضوية

١.١ شركة FINACOM PLC LTD ("الهيئة المالية") والشركات التابعة لها، بما في ذلك FINACOM LTD، هي منظمة مستقلة ذاتية التنظيم وهيئة لتسوية النزاعات الخارجية (EDR). الهيئة المالية غير خاضعة للتنظيم أو مسجلة كهيئة لتسوية النزاعات الخارجية في أي ولاية قضائية.

١.٢ الهيئة المالية هي شركة خاصة محدودة مُنظّمة وفقًا لقوانين هونغ كونغ. أعضاء الهيئة المالية هم أفراد وشركات ومؤسسات تعمل في قطاع الخدمات المالية، ويوافقون على الالتزام بقواعدها.

(أ) على الرغم من أن شركة FinaCom PLC Limited مسجلة في هونغ كونغ، إلا أن الهيئة المالية لا تقبل أيًا من سكان هونغ كونغ كأعضاء فيها. ولا تقدم الهيئة المالية أي خدمات أو منتجات في هونغ كونغ.

1.3 الأهداف الرئيسية للجنة المالية هي:

(أ) توفير بديل سهل المنال للعملاء، دون أي تكلفة، للإجراءات القانونية لحل شكواهم ضد الأعضاء؛

(ب) العمل كهيئة لحل الشكاوى في قطاع الخدمات المالية؛ و

(ج) تسهيل حل الشكاوى بشكل فعال مع مقدمي الخدمات المالية الذين هم أعضاء في اللجنة المالية.

1.4 إن هدف اللجنة المالية هو توفير حل سريع لشكاوى العملاء ضد الأعضاء، فيما يتعلق بما يلي:

(أ) المعايير التجارية العالية في قطاع الخدمات المالية؛ و

(ب) معاملة العملاء بشكل عادل في جميع الظروف.

1.5 ستتعامل اللجنة المالية مع الشكاوى وفقًا لهذه القواعد بهدف حل الشكاوى من خلال:

(أ) إصدار حكم بشأن ما إذا كانت الشكوى تندرج ضمن اختصاص اللجنة المالية؛

(ب) التوصل إلى تسوية للشكوى بين الأطراف؛ أو

(ج) إصدار أمر يحدد طريقة سلوك معينة للعضو الذي تتلقى ضده شكوى؛ أو

(د) إصدار حكم؛ أو

(هـ) أي سبل انتصاف أخرى مناسبة.

1.6 لن تقدم اللجنة المالية معلومات عامة عن الأعضاء أو العمليات التجارية أو الخدمات التي يقدمها الأعضاء أو قطاع الخدمات المالية.

1.7 تنص هذه القواعد، من بين أمور أخرى، على ما يلي:

(أ) المتطلبات التي قد تنطبق على أعضائها؛

(ب) من يمكنه تقديم شكوى إلى اللجنة المالية؛

(ج) ما هي الشكاوى التي يمكن للجنة المالية التعامل معها؛

(د) ما لا تستطيع لجنة الشكاوى المالية التعامل معه؛

(هـ) كيفية تقديم شكوى إلى اللجنة المالية؛ و

(و) كيف تحاول اللجنة المالية حل الشكوى.

1.8 يجوز للمجلس من وقت لآخر الموافقة على المبادئ التوجيهية لهذه القواعد وإجراءات اللجنة المالية وبيانات المواقف والوثائق الأخرى المتعلقة بعملية اللجنة المالية ونشرها على موقع اللجنة المالية، مع مراعاة قواعد اللجنة المالية.

1.9 في حالة حدوث نزاع حول شروط قواعد العضوية والمبادئ التوجيهية هذه، فإن النسخة الإنجليزية هي التي تسود.

2.1 يتم استخدام أصول ودخل اللجنة المالية فقط لغرض تشغيل اللجنة المالية (بما في ذلك لأغراض إنشاء صندوق التعويضات) ولن يتم توزيع أي جزء منها بشكل مباشر أو غير مباشر على أعضائها.

٢.٢ ستستخدم اللجنة المالية بعضًا من أصولها وإيراداتها لإنشاء صندوق تعويضات، ليكون بمثابة بوليصة تأمين للمطالبين (يُشار إليه باسم "صندوق التعويضات"). يُحفظ هذا الصندوق في حساب مصرفي منفصل. تُموَّل اللجنة المالية صندوق التعويضات من خلال تخصيص نسبة مئوية من اشتراكات العضوية الشهرية له. سيغطي صندوق التعويضات فقط التعويضات التي تصل إلى الحد الأقصى للتعويض النقدي لكل مُشتكٍ.

٢.٣ يجوز للهيئة المالية في أي وقت تغيير مبلغ الحد الأقصى الحالي للتعويض النقدي. وستنشر الهيئة أي تغيير في الحد الأقصى للتعويض النقدي على موقعها الإلكتروني.

2.4 سيتم استخدام الأموال من صندوق التعويضات من قبل اللجنة المالية لسداد الجائزة فقط إذا رفض أحد الأعضاء الالتزام بقرار اللجنة المالية أو إذا توقف أحد الأعضاء عن كونه عضوًا في اللجنة المالية قبل سداد الجائزة المستحقة عليها.

2.5 صندوق التعويضات هو ملك للجنة المالية، ولا يحق لأي عضو الحصول على أي جزء من صندوق التعويضات لأي سبب بما في ذلك إذا توقفت عضوية هذا العضو.

2.6 إذا لم يكن لدى صندوق التعويضات أموال كافية لتغطية الشكاوى المتعددة ضد عضو أو أعضاء، تحتفظ اللجنة المالية بالحق في توزيع صندوق التعويضات كما تراه مناسباً بناءً على الشكاوى المقدمة.

3.1 لكي يكون العضو مؤهلاً، يجب أن يكون يعمل في قطاع الخدمات المالية لمدة لا تقل عن 3 سنوات.

3.2 إذا كان مقدم الطلب يعمل منذ أقل من 3 سنوات، فإن اللجنة المالية تتطلب مرجعين مهنيين من أحد المساهمين أو المدير أو المدير التنفيذي الأول أو مسؤول مماثل في شركة أو شركات الخدمات المالية التي تعمل منذ أكثر من 3 سنوات.

3.3 إذا لم يستوف مقدم الطلب متطلبات القاعدة 3.1-3.2، يجوز للمفوضية، وفقًا لتقديرها، تطبيق القاعدة 3.4 أدناه من أجل الموافقة على العضو كما هو موضح في الأقسام أدناه.

3.4 تحتفظ اللجنة المالية بالحق في توفير فئات فرعية من العضوية بمتطلبات تسعير ودفع مختلفة، والتي قد تعتمد، من بين أمور أخرى، على عدد الشكاوى التي سيتم الحكم عليها فيما يتعلق بهذا العضو والخدمات الأخرى.

الموافقة كعضو

3.5 لكي تصبح عضوًا، يجب على مجلس الإدارة الموافقة على المنظمة.

3.6 لتقديم طلب الموافقة كعضو، يجب على هذه المنظمة:

(أ) تقديم طلب عضوية (بالنموذج المعتمد من قبل اللجنة المالية) مع تحديد نوع العضوية المتقدم لها؛

(ب) الحصول على موافقة مجلس الإدارة؛ و

(ج) إذا تمت الموافقة، قم بتنفيذ اتفاقية العضوية ودفع رسوم عضوية اللجنة المالية.

٣.٧ العضوية غير قابلة للتحويل. لا يوجد حد أقصى لعدد الأعضاء.

3.8 من خلال تنفيذ اتفاقية العضوية مع اللجنة المالية، يوافق كل عضو على الالتزام بهذه القواعد.

٣.٩ يلتزم كل عضو بسداد رسوم العضوية في موعدها. تُقبل المدفوعات باليورو فقط، ويجب استلامها خلال ١٠ أيام عمل من تاريخ استلام إشعار الدفع لتجنب غرامات التأخير. تُفرض غرامة تأخير قدرها ٥٠ يورو على أي مدفوعات تُسدد بعد ١٠ أيام عمل من تاريخ استلام الإشعار، وذلك عن كل يوم عمل يتأخر فيه السداد.

انتهاء العضوية

3.10 يجوز للعضو الانسحاب من عضوية الهيئة المالية بإخطار رئيس مجلس الإدارة بذلك قبل ثلاثة (3) أشهر على الأقل ("إشعار إنهاء العضوية"). ولا يجوز للعضو تقديم أي إشعار إنهاء عضوية خلال أول اثني عشر شهرًا من العضوية. مع مراعاة ما سبق، تنتهي العضوية بانقضاء فترة الثلاثة (12) أشهر التالية لتقديم إشعار إنهاء العضوية. لا تُسترد أي رسوم عضوية مدفوعة مسبقًا. كما يجب إزالة جميع الشعارات والإشارة إلى الهيئة المالية من جميع المواد التسويقية، بما في ذلك أي مواقع إلكترونية.

3.11 أي خدمات مجانية تقدمها 3^rd تُلغى تلقائيًا جميع العروض التي تقدمها الهيئة المالية للعضو كجزء من عضويته من وقت لآخر عند انتهاء أو توقف العضوية. ولا تتحمل الهيئة المالية، أو أي من مديريها أو مسؤوليها أو موظفيها أو وكلائها، أي مسؤولية (سواءً بسبب الإهمال أو غيره) عن أي خسارة تنشأ بأي شكل من الأشكال عن أي استخدام لـ 3^rd الخدمات التي تقدمها الأطراف من خلال اللجنة المالية، أو تقدمها اللجنة المالية كجزء من العضوية أو التي تنشأ بطريقة أخرى فيما يتعلق باستخدام هذه الخدمات، ويتم إخلاء المسؤولية صراحة عن أي من هذه المسؤوليات.

3.12 يجوز للمجلس وفقًا لتقديره المنفرد أن يقرر قبول انسحاب أي عضو من العضوية في أي وقت حتى لو لم يتم إرسال إشعار وفقًا للبند 3.7، ويجوز له التنازل عن أي جزء من فترة الإشعار.

إذا كان العضو:

(أ) يرفض أو يتجاهل الامتثال لأحكام هذه القواعد أو لأي قرار ملزم تم اتخاذه بموجب هذه القواعد؛ أو

(ii) يفشل في سداد أي أموال مستحقة للجنة المالية خلال 10 أيام عمل من تاريخ الفاتورة ذات الصلة؛ أو

(ثالثًا) يتوقف عن العمل في قطاع الخدمات المالية؛ أو

(iv) يتوقف لأي سبب عن الحصول على الترخيص أو التسجيل، كما هو مطلوب بموجب أي قانون معمول به في الولاية القضائية التي يمارس فيها أعماله للعمل في قطاع الخدمات المالية؛ أو

(v) تصبح مفلسة، أو يتم رفع ملفات الإفلاس أو إجراءات الإفلاس ضدها من قبل دائنيها؛

(السادس) يدير أعماله أو شؤونه بطريقة غير عادلة أو مخادعة أو احتيالية أو تشهيرية كما يتضح أو يتم التحقق منه من خلال المعلومات الواردة من عملاء العضو أو شركائه أو الأعضاء الآخرين في اللجنة المالية؛

(vii) يدير أعماله أو شؤونه بطريقة تؤثر سلبًا على سمعة أو أعمال اللجنة المالية؛

يجوز للمجلس، بحسن نية وتقديره المنفرد، فصل ذلك العضو وأي أشخاص مرتبطين به من عضوية الهيئة المالية. إذا اتخذ المجلس قرار الفصل، تُفقد عضوية العضو اعتبارًا من تاريخ صدور القرار.

٣.١٣ على الرغم مما ورد في هذه الاتفاقية، يجوز للهيئة المالية إنهاء العضوية في أي وقت لأي سبب كان أو بدون سبب، وذلك بإخطار العضو كتابيًا قبل ١٤ يومًا من تاريخ إنهاء العضوية، وردّ الجزء النسبي من الرسوم المدفوعة للهيئة المالية. ولا يُخل هذا بحق الهيئة في فصل أي عضو بموجب البند ٣.١٤، وفي هذه الحالة، يُطبّق البند ٣.١٦ على حقوق الهيئة فيما يتعلق بالرسوم التي دفعها العضو.

3.14 يجوز طرد العضو إذا:

(أ) تم إخطار العضو المعني بالاجتماع الأول للمجلس والذي يحدد الأسباب المزعومة للطرد والذي سيتم فيه النظر في قرار الطرد:

(أ) قبل سبعة أيام على الأقل من تاريخ ذلك الاجتماع لأسباب عدم دفع الأموال إلى اللجنة المالية؛ أو

(ii) قبل سبعة أيام على الأقل من تاريخ ذلك الاجتماع في أي حالة أخرى؛ و

(ب) تم منح العضو الفرصة لتقديم أسباب عدم طرده من اللجنة المالية كتابيًا.

3.15 يجوز لمجلس الإدارة إعادة تعيين العضو المفصول وفقًا لتقديره المنفرد ووفقًا للشروط والأحكام التي يراها المجلس مناسبة.

3.16 انتهاء العضوية:

(أ) لا يحق للعضو استرداد كل أو جزء من رسوم العضوية أو أي رسوم أخرى دفعها العضو مسبقًا؛

(ب) لا يخل بمسؤولية العضو عن دفع أي ضريبة أو رسوم أخرى أصبحت مستحقة الدفع قبل هذا التوقف؛ و

(ج) لا يمس حقوق والتزامات العضو فيما يتعلق بأي شكوى بدأت معالجتها لدى اللجنة المالية قبل هذا التوقف (بما في ذلك أي أمر أو جائزة أو أي رسوم مستحقة للمفوضية المالية فيما يتعلق بهذه الشكوى).

4.1 يجوز للجنة المالية إدخال متطلبات مالية على جميع أو أي أنواع العضوية، وسوف تعلن اللجنة المالية عن هذه المتطلبات من خلال نشر إشعار على موقعها على الإنترنت.

5.1 يجوز للجنة المالية إدخال متطلبات الإبلاغ إلى جميع أو أي أنواع العضوية، وسوف تعلن اللجنة المالية عن هذه المتطلبات من خلال نشر إشعار على موقعها على الإنترنت.

6.1 يتعين على جميع الأعضاء الالتزام بمتطلبات حفظ السجلات المنصوص عليها في الملحق ج.

6.2 يتعين على جميع الأعضاء الامتثال لمتطلبات الإفصاح عن مخاطر الصوت المنصوص عليها في الملحق د.

7.1 كشرط لفعالية عضوية العضو، يتعين على كل عضو تعديل بند حل النزاعات أو أي بند مماثل في عقوده مع العملاء للسماح للعميل برفع شكوى إلى اللجنة المالية ضد هذا العضو.

8.1 تعتقد اللجنة المالية أن قضايا التعافي من الكوارث واستمرارية الأعمال ذات أهمية قصوى ويجب على مزودي تكنولوجيا التداول اتباع نهج استباقي لضمان وجود خطة مناسبة للتعافي من الكوارث.

8.2 يجب أن تتضمن خطة التعافي من الكوارث واستمرارية الأعمال المعلومات التالية:

· وصف مرافق النسخ الاحتياطي؛

· إجراءات تنفيذ خطة التعافي من الكوارث/استمرارية الأعمال؛

· تعطيل عمل أطراف ثالثة؛

· الاختبار السنوي؛

· قواعد التواصل مع الهيئة المالية؛

· معلومات الاتصال الخاصة بالطرف الثالث؛ و

· معلومات الموظفين والاتصال في حالات الطوارئ.

9.1 تحتفظ اللجنة المالية بالحق وفقًا لتقديرها الخاص في إجراء تدقيق سنوي على العضو للتحقق من امتثاله لهذه القواعد، بما في ذلك المتطلبات المنصوص عليها في القواعد 4 - 8 أعلاه.

9.2 يوافق كل عضو على التعاون مع اللجنة المالية إذا بدأت اللجنة المالية مثل هذا التدقيق، ومنح اللجنة المالية إمكانية الوصول الكامل إلى مبانيها وموظفيها، وتزويد اللجنة المالية فورًا بناءً على طلب اللجنة المالية بأي مستندات ومعلومات مطلوبة للجنة المالية لإجراء التدقيق.

10.1 إن عملية اتخاذ القرار وإدارة اللجنة المالية مستقلة عن أعضائها.

10.2 لجنة حل النزاعات وموظفو اللجنة المالية هم:

(أ) المسؤول الكامل عن التعامل مع الشكاوى وتحديدها؛ و

(ب) يكون مسؤولاً أمام مجلس الإدارة فقط.

10.3 يتولى المجلس مسؤولية الإشراف على عمليات لجنة حل النزاعات، وضمان اتخاذ القرارات المستقلة من قبل لجنة حل النزاعات وموظفي اللجنة المالية، والحفاظ على استقلال اللجنة المالية وعملية حل النزاعات الخاصة بها.

10.4 ولضمان استقلال اللجنة المالية، واعتبارها كذلك، لا يضم المجلس أي ممثلين عن الأعضاء في لجنة حل النزاعات.

10.5 على الرغم من أي شيء مذكور أعلاه، فإن الحجم النقدي للشكوى المسموعة، يحق لمسؤول العمليات الرئيسي في اللجنة المالية مساعدة لجنة حل النزاعات في عملية صنع القرار إذا طلب ذلك.

11.1 للمجلس وحده صلاحية تعيين لجنة فض المنازعات. لجنة فض المنازعات هي الجهة الوحيدة المخولة بما يلي:

(أ) اتخاذ أي قرار مسموح به بموجب هذه القواعد، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر، مراجعة ما إذا كانت الشكوى تقع ضمن اختصاص اللجنة المالية وإصدار حكم بشأن هذا؛

(ب) إصدار أمر؛ و

(ج) إصدار حكم.

11.2 تتمتع لجنة حل النزاعات بالصلاحيات والمهام والواجبات المخولة لها بموجب هذه القواعد، والممنوحة والمفوضة من قبل مجلس الإدارة من وقت لآخر.

12.1 تحتفظ اللجنة المالية بالحق في رفض الاستماع إلى أي مطالبة إذا كان مقدم المطالبة يقيم في هونج كونج أو إذا كانت المطالبة مرتبطة بهونج كونج بطريقة أخرى.

12.2 يمكن تقديم شكوى إلى اللجنة المالية إذا:

(أ) المشتكي هو عميل؛

(ب) الشكوى ضد أحد الأعضاء؛ و

(ج) حاول المشتكي أولاً حل المشكلة مع العضو من خلال عملية حل النزاعات الدولية الخاصة بالعضو.

13.1 ستتعامل اللجنة المالية مع الشكوى إذا كان العضو، فيما يتعلق بخدمة مالية يقدمها عضو، قد قام بما يلي:

(أ) خالف شروط العقد المبرم بين العضو والمشتكي فيما يتعلق بهذه الخدمة المالية؛

(ب) لم تستوف معايير الممارسات الجيدة في قطاع الخدمات المالية؛ أو

(ج) تصرف بشكل غير عادل تجاه المشتكي.

14.1 بمجرد قبول الشكوى من قبل اللجنة المالية، لا يجوز للمشتكي إثارة أي أسباب جديدة للشكوى إلا في الحالات التالية:

(أ) يوافق العضو على ذلك كتابيًا؛ و

(ب) توافق اللجنة المالية كتابيًا على الشروط والأحكام التي تراها مناسبة.

١٤.٢ لكي يتمكن المشتكي من إثارة أي أسباب جديدة تتعلق بموضوع شكوى سابقة، يتعين عليه سحب شكواه خلال سبعة أيام من قبولها من قبل الهيئة المالية، وتقديم شكوى معدلة إليها. في حال عدم قيام المشتكي بذلك، ستتجاهل الهيئة أي أسباب إضافية.

١٥.١ تنظر اللجنة المالية في الشكوى إذا لم تتجاوز خسارة المشتكي الناتجة عن سلوك العضو، أو لم تظهر للجنة المالية أنها تتجاوز، مليون دولار أمريكي. ولتجنب الشك، وبغض النظر عن مبلغ التعويض الذي منحته اللجنة المالية للمشتكي، إذا استُخدم صندوق التعويضات لسداد الجائزة، فلا يجوز أن يتجاوز هذا المبلغ التعويض النقدي الحالي للجنة المالية (كما هو موضح في القاعدة ٢.٢).

15.2 يمكن للمشتكي أن يطالب بالتعويض عن الخسائر التي:

(أ) خسارة مالية مباشرة، أو

15.3 لن يتم منح تعويضات عقابية أو نموذجية أو مشددة.

15.4 يجوز للجنة المالية أيضًا منح فوائد أو أرباح بالإضافة إلى أي تعويضات ممنوحة.

15.5 إذا تم منح الفائدة أو الأرباح، فسيتم حسابها من تاريخ سبب الدعوى أو المسألة التي أدت إلى مطالبة المشتكي، ولكن ستأخذ اللجنة المالية في الاعتبار أي عوامل تعتبرها ذات صلة، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر، المدى الذي ساهم فيه سلوك أي من الطرفين في أي تأخير.

١٦.١ يجب أن تشمل الإشارة إلى الشكوى أي جانب منها. لن تنظر الهيئة المالية في أي شكوى إذا اقتنعت، وقت استلامها أو في أي وقت أثناء إجراءاتها، بما يلي:

(أ) الشكوى تتعلق بأفعال أو إغفالات العضو التي لا تشكل خدمة مالية؛

(ب) الشكوى تتعلق بشخص ليس عضوًا في وقت تقديم الشكوى؛

(ج) يطلب المشتكي تعويضًا بمبلغ يتجاوز مليون دولار أمريكي؛

(د) تتعلق الشكوى بتداول حسابات الإدارة، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر استثمار الأموال أو الصناديق الأخرى في الأسواق المالية أو أسواق العملات الرقمية من قبل طرف ثالث نيابة عن المشتكي.

(هـ) يتعلق الشكوى بتنفيذ الصفقات أو الأوامر على الأدوات المالية التي تمثل منتجًا صناعيًا غير سوقي أو أي نوع آخر من الأدوات المالية، والتي لا يمكن التحقق من تسعيرها بشكل مستقل، وفقًا للرأي المعقول للمفوضية.

(و) تتعلق الشكوى برسوم أو تكاليف أو عمولة أو ما لم:

(أ) تتعلق الشكوى بعدم الإفصاح أو التصريح الخاطئ أو الحساب الخاطئ أو التطبيق غير الصحيح للرسوم أو التكاليف أو العمولة

(ii) الرسوم أو التكاليف أو العمولة باهظة وفقًا لمعايير الصناعة

(ز) الشكوى تتعلق بقضية أو إجراء تم أو لم يتم تنفيذه من قبل شخص آخر غير العضو الذي يشكو منه المشتكي، أو تتعلق بسياسات أو حكم تجاري لشخص آخر غير العضو؛

(ح) المشتكي ليس هو الشخص الذي ترتبط به الخدمات المالية بشكل مباشر؛

(أ) لم يتم تقديم الشكوى خلال 45 يومًا من لحظة نشوء النزاع بين المشتكي والعضو؛

(ج) تم التعامل مع الشكوى من قبل محكمة أو هيئة تحكيم أو محكم أو هيئة أخرى لتسوية النزاعات البديلة منظمة أو غير منظمة، ما لم:

(أ) رفض العضو طلب المشتكي بشأن تنفيذ حكم غيابي؛ أو

(ii) يوافق كل من المشتكي والعضو كتابيًا على أن تنظر اللجنة المالية في الشكوى؛

(ثالثًا) من المناسب أكثر أن يتم التعامل مع الشكوى في منتدى آخر مثل المحكمة أو أي نوع آخر من المحاكم القضائية أو التحكيمية.

(ك) لم يخضع المشتكي لإجراءات تسوية المنازعات الدولية التي وضعها العضو؛ أو

(ل) الشكوى تفتقر إلى الجوهر أو يتم متابعتها من قبل المشتكي لغرض غير لائق.

16.2 إذا كانت الشكوى أو أي جانب من جوانب الشكوى خارج نطاق اختصاص اللجنة المالية، يجوز للجنة حل النزاعات إصدار حكم مفاده أن الشكوى أو أي جانب منها لا يمكن سماعه من قبل اللجنة المالية، وسوف تنصح المشتكي كتابيًا بهذا الأمر موضحة الأسباب التي تجعل الشكوى أو الجانب ذي الصلة من الشكوى خارج نطاق اختصاص اللجنة المالية.

١٦.٣ مع مراعاة ما سبق، يجوز للهيئة المالية، من وقت لآخر، دعوة المتداولين (عبر إعلان على موقعها الإلكتروني) لتقديم شكاواهم المتعلقة بأمور قد تقع خارج نطاق اختصاصها (مثل تداول العملات الرقمية)، وذلك لتقييمها وإصدار رأي/تقرير بشأنها. هذه الآراء/التقارير، ما لم تُشر الهيئة المالية إلى خلاف ذلك، غير مُلزمة وتُقدم لأغراض إعلامية فقط. تحتفظ الهيئة المالية بالحق في عدم تطبيق إجراءات حل النزاعات أو أي جزء منها المنصوص عليها في هذه القواعد على تقييم هذه الشكاوي وإصدار رأي/تقرير بشأنها.

١٦ أ.١ على الرغم مما ورد في هذه القواعد، تتمتع الهيئة المالية بحق مطلق وغير مقيد في رفض أي شكوى. فيما يلي أمثلة على الحالات التي يجوز فيها رفض الشكوى:

- أن يكون المشتكي معروفًا لدى هيئة الخدمات المالية أو في قطاع الخدمات المالية بشكل عام بأنه شخص غير جدير بالثقة أو شخص يستخدم ممارسات غير عادلة أو احتيالية من أجل الحصول على مكاسب من الأعضاء؛

- لقد أساء المشتكي في السابق استخدام إجراءات اللجنة المالية للغرض الذي تعتبره اللجنة المالية (وفقًا لتقديرها الخاص) غير لائق؛

- لقد انتهك المشتكي أيًا من القواعد؛ و

- علمت اللجنة المالية أن المشتكي يمارس أفعالاً مهينة (بما في ذلك، على سبيل المثال لا الحصر، التصريحات في المنتديات العامة) فيما يتعلق باللجنة المالية ومديريها وأعضاء مجلس إدارة DRC ومجلس إدارة ICC والمسؤولين والموظفين.

١٦ أ.٢ لتجنب أي شك، فإن الأمثلة المذكورة أعلاه مجرد أمثلة، ويجوز للهيئة المالية، وفقًا لتقديرها المنفرد، رفض أي شكوى لأي سبب آخر. ولا يُشترط على الهيئة بيان سبب الرفض (ولكن يجوز لها ذلك إذا رغبت في ذلك) عند إبلاغ المشتكي برفض شكواه.

17.1 لا يجوز للعضو أن يفرض على المشتكي أي رسوم فيما يتعلق بالشكوى المقدمة إلى اللجنة المالية.

18.1 عند التعامل مع شكوى في أي مرحلة من مراحل عملية اللجنة المالية، ستراعي اللجنة المالية العدالة الإجرائية وتأخذ في الاعتبار:

(أ) أفضل الممارسات في قطاع الخدمات المالية؛ و

(ب) العدالة في كافة الظروف.

18.2 تشمل معالجة الشكوى ما يلي:

(أ) تحديد مدى وقوع الشكوى ضمن اختصاص اللجنة المالية وإصدار حكم بشأن ذلك إذا لم يكن الأمر كذلك؛

(ب) تقييم جوهر الشكوى؛

(ج) تقديم التوصيات إلى المشتكي والعضو بشأن حل المشكلة والتوصل إلى تسوية؛

(د) إصدار أمر؛ أو

(هـ) إصدار حكم.

18.3 عند النظر في ما يشكل ممارسة جيدة في قطاع الخدمات المالية، يجوز للجنة المالية:

(أ) التشاور مع ممثلي قطاع الخدمات المالية؛

(ب) طلب المشورة من الأشخاص الذين تعتبرهم اللجنة المالية مؤهلين بشكل مناسب لتقديم مثل هذه المشورة، ولكن لا يلتزمون بذلك.

١٩.١ يجب على كل عضو تطبيق إجراءات لمعالجة المنازعات الاستثمارية (IDR) تتوافق مع معايير ومتطلبات الهيئة المالية، وأن تكون معتمدة من الهيئة. قبل اعتماد هذه الإجراءات، يُقدّم العضو مسودةً لهذه الإجراءات لمراجعتها، ويُعالج بشكلٍ وافٍ أي تعليقات أو توصيات واردة منها.

19.2 بعد تسجيل الشكوى على أنها مستلمة، لن تستمر اللجنة المالية في التعامل مع الشكوى إلا إذا حاول المشتكي أولاً حل الشكوى مع العضو باستخدام عملية IDR الخاصة بالعضو، ما لم:

(أ) ترى اللجنة المالية أنه ينبغي التعامل مع الشكوى أو أي جانب من جوانب الشكوى على وجه السرعة؛ أو

(ب) لا يبدو أن الشكوى أو جانبًا من جوانب الشكوى يتم تناوله بشكل كافٍ أو في الوقت المناسب من قبل العضو؛ أو

(ج) تعتبر اللجنة المالية بشكل معقول أنه من المناسب في ظروف معينة عدم مطالبة المشتكي بمحاولة حل الشكوى أو جانب من جوانب الشكوى أولاً مع العضو.

19.3 يجوز للمشتكي تقديم شكوى إلى اللجنة المالية إذا:

(أ) لم يقدم العضو للمشتكي ردًا نهائيًا من خلال آلية حل النزاعات المتكاملة الخاصة به خلال 14 يومًا من تاريخ استلام الشكوى؛ أو

(ب) يقدم العضو ردًا نهائيًا يفيد بأن المشتكي لا يفكر في حل شكواه.

19.4 يجب على العضو إبلاغ المشتكي بتفاصيل الاتصال الخاصة باللجنة المالية وحقه في إحالة شكواه إلى اللجنة المالية:

(أ) عندما يقدم العضو للمشتكي ردًا نهائيًا نتيجة لإجراءات حل النزاعات الدولية في غضون 14 يومًا من تاريخ استلام الشكوى؛ أو

(ب) عندما يدرك العضو أنه لن يتمكن من تقديم الرد النهائي خلال الإطار الزمني المذكور أعلاه؛

20.1 لا يجوز للمشتكي تقديم شكوى إلى اللجنة المالية إلا كتابيًا عن طريق استكمال نموذج الشكوى الذي يمكن العثور عليه على موقع اللجنة المالية (www.financialcommission.org).

٢٠.٢ يجوز للمشتكي تقديم شكوى ضد عضوين أو أكثر بشأن نفس الموضوع، ولكن عليه عمومًا، قبل كل شيء، محاولة حل شكواه مع كل عضو من الأعضاء المعنيين. تُطبق هذه القواعد مع أي تعديلات ضرورية على الشكاوى المقدمة ضد عضوين أو أكثر بشأن نفس الموضوع.

20.3 عند تقديم شكوى، يجب على المشتكي:

(أ) وصف طبيعة النزاع مع العضو بتفاصيل معقولة، وإبلاغه بنتائج إجراءات حل النزاعات الدولية مع العضو وتحديد التعويض أو الإجراء التصحيحي الذي يطلبه من العضو لحل الشكوى؛

(ب) تزويد اللجنة المالية بنسخ من الوثائق الداعمة وكل وثيقة ذات صلة بالشكوى؛ و

(ج) الموافقة الكتابية (والتي يمكن القيام بها من خلال ذكر ذلك بوضوح في الشكوى) على أن تقوم اللجنة المالية بتزويد العضو المعني بنسخة من الشكوى والوثائق الداعمة.

21.1 دون تقييد ما يمكن للجنة المالية القيام به بأي شكل من الأشكال، يمكن للجنة حل النزاعات في أي وقت ومن وقت لآخر أثناء عملية اللجنة المالية القيام بكل أو أي من الأمور التالية:

(أ) طرح الأسئلة على أي طرف بخصوص الشكوى؛

(ب) إلزام أي طرف بتقديم أو تأمين أي معلومات أو مستندات إلى لجنة حل النزاعات على الفور، والتي تعتبرها لجنة حل النزاعات ضرورية في غضون فترة زمنية معينة، باستثناء الحالات التي يقنع فيها الطرف لجنة حل النزاعات بما يلي:

(أ) إن تقديم المعلومات من شأنه أن يشكل انتهاكًا لواجب السرية تجاه طرف ثالث، وعلى الرغم من بذل قصارى الجهود، لم يتم الحصول على موافقة الطرف الثالث على الكشف عن المعلومات؛

(ii) تقديم المعلومات من شأنه أن ينتهك أمر المحكمة أو يضر بالتحقيق الجاري من قبل الشرطة أو وكالة إنفاذ القانون الأخرى؛ أو

وفي حالة عدم تقديم مثل هذه المستندات أو المعلومات وفي غياب تفسير معقول، يسمح للجنة حل النزاعات بالاحتفاظ بالحق في استخلاص الاستنتاجات التي تراها مناسبة.

(ج) طلب تعليقات أي طرف بشكل عام على ردود الطرف الآخر على اللجنة المالية؛

(د) إرسال نسخ من: إلى أحد الطرفين.

(أ) تعليقات الطرف الآخر على الشكوى؛

(ii) إجابات الطرف الآخر على الأسئلة المطروحة؛ و

(ثالثا) المعلومات المقدمة إلى لجنة حل النزاعات من قبل الطرف الآخر؛

(هـ) على نفقة العضو، الحصول على المشورة المتخصصة التي تعتبرها اللجنة المالية بشكل معقول مرغوبة أو ضرورية للتعامل مع الشكوى.

21.2 لا تلتزم لجنة حل النزاعات بأي قاعدة قانونية تتعلق بالإثبات، ويجوز لها أن تستعلم عن الشكوى وجميع الأمور المتعلقة بها بأي طريقة وبأي وسيلة تراها مناسبة، وفقًا لتقديرها الخاص.

٢٢.١ في المرحلة الأولى من عملية حل النزاع، تُجري الهيئة المالية تحقيقًا في جوهر الشكوى. وخلال مرحلة التحقيق، يجوز للهيئة المالية إجراء أي عملية مصالحة وتحقيق تراها مناسبة للتعامل مع الشكوى، بما في ذلك عقد اجتماعات شفوية مع الأطراف، وطلب أي مستندات إضافية، والحصول على مشورة من الخبراء.

22.2 إذا طلبت اللجنة المالية مستندات إضافية من العضو أو العميل، يتعين على كليهما الرد على اللجنة المالية خلال 7 أيام أو يجب تقديم تفسير معقول لسبب الحاجة إلى مزيد من الوقت.

٢٢.٣ في حال عدم الرد خلال سبعة أيام، ستباشر اللجنة المالية عملية اتخاذ القرار بناءً على المعلومات المتوفرة لديها. قد يؤثر عدم رد العضو أو العميل على نتيجة قرار النزاع.

22.4 يجوز للجنة المالية أن تجري عملية التحقيق حتى تقتنع اللجنة المالية بشكل معقول بأنها تمتلك جميع المعلومات ذات الصلة فيما يتعلق بجوهر الشكوى.

22.5 بعد الانتهاء من تحقيقاتها، يجوز للجنة المالية:

(أ) تقديم تقييم المشتكي واللجنة المالية للعضو لجوهر الشكوى؛ و/أو

(ب) تقديم توصية إلى المشتكي والعضو بشأن حل الشكوى.

22.6 إذا لم يتم التوصل إلى تسوية للشكوى بين الطرفين خلال مرحلة التحقيق، يجوز للجنة المالية إعلان اكتمال هذه المرحلة والانتقال إلى مرحلة التحديد.

23.1 في مرحلة تحديد النزاع، ستقرر لجنة حل النزاعات بشأن جوهر الشكوى.

23.2 ستقرر لجنة حل النزاعات عمومًا بشأن جوهر الشكوى بناءً على:

(أ) الشكوى؛

(ب) رد العضو؛

(ج) رد المشتكي؛ و

(د) المعلومات والوثائق التي تلقتها اللجنة المالية أثناء عملية اللجنة المالية، بما في ذلك أي نصيحة من الأشخاص المؤهلين بشكل مناسب.

23.3 يجوز للجنة فض المنازعات أن تقرر ما يلي:

(أ) إصدار حكم للمشتكي بأن العضو سيدفع للمشتكي تعويضًا عن أي خسارة تكبدها المشتكي حتى الحد الأقصى للتعويض النقدي؛ و/أو

(ب) إصدار أمر بأن يقوم العضو بعمل ما أو يمتنع عن القيام بعمل ما فيما يتعلق بموضوع الشكوى؛ أو

(ج) رفض الشكوى، ورفض أي علاج للمشتكي وإعلان إغلاق الشكوى.

23.4 يجب أن يكون قرار لجنة حل النزاعات مكتوبًا ويتضمن الأسباب التي استندت إليها لجنة حل النزاعات في اتخاذ القرار.

23.5 إذا أصدرت لجنة حل النزاعات حكماً، فسيتم تحديد مبلغ التعويض بناءً على ما تعتقد لجنة حل النزاعات أنه كافٍ ولكن ليس أكثر مما هو مطلوب لتعويض المشتكي عن خسارته نتيجة لفعل أو تقصير العضو.

23.6 إذا أصدرت لجنة حل النزاعات أمرًا، ففي النظر فيما إذا كان الأمر يتطلب من العضو القيام أو الامتناع عن القيام ببعض الأعمال، ستأخذ لجنة حل النزاعات في الاعتبار ما هو عادل ومعقول لوضع المشتكي والعضو في الموقف الذي كان المشتكي والعضو سيكونان فيه لولا الفعل أو الامتناع عن الفعل من جانب العضو.

23.7 وفي هذا الصدد، ستنظر لجنة حل النزاعات في ما هو عادل ومعقول لجميع الأطراف، بما في ذلك شخص ليس طرفًا في الشكوى ولكنه قد يتأثر بقرار لجنة حل النزاعات.

23.8 لا يكون قرار لجنة فض المنازعات ملزمًا للمشتكي إلا إذا قبله كتابيًا خلال 14 يومًا من تاريخ استلامه القرار الكتابي من لجنة فض المنازعات. في حال قبول المشتكي القرار، يجب عليه أن يقدم للعضو (إذا طلب ذلك) إعفاءً ملزمًا من المسؤولية عن المسائل التي حُلّت بموجب القرار. يجب أن يكون الإعفاء مساويًا للقيمة الكاملة للمطالبة موضوع الشكوى، حتى لو تجاوز مبلغ المطالبة مبلغ التعويض الذي قررته اللجنة المالية. لا يصبح قرار لجنة فض المنازعات ملزمًا للعضو إلا إذا قبل المشتكي هذا القرار بتسوية كاملة ونهائية لشكواه ضد العضو (ونفذ الإعفاء اللازم، إذا طلب العضو ذلك).

٢٣.٩ إذا طلب العضو من المشتكي تقديم إخلاء مسؤولية، فعليه، خلال سبعة أيام من تاريخ استلام قرار لجنة فض المنازعات، تقديم طلب كتابي بهذا الإخلاء، وتزويد كل من اللجنة المالية والمشتكي بنص الإخلاء. ويترتب على الإخلاء، وفقط، إعفاء العضو من أي مسؤولية قانونية أخرى تجاه المشتكي، ومنعه من اتخاذ أي إجراءات قانونية ضده فيما يتعلق بموضوع الشكوى، شريطة أن يكون العضو قد امتثل تمامًا للقرار. وتحتفظ اللجنة المالية بالحق في مراجعة وتعديل نص الإخلاء بما تراه مناسبًا بشكل معقول حتى لا يُلغي الإخلاء أثر أي قرار تتخذه لجنة فض المنازعات.

23.10 إذا لم تتلق لجنة حل النزاعات موافقة موقعة من المشتكي على قرارها وإفراجًا موقعًا (إذا طلب العضو ذلك) في غضون 14 يومًا من تاريخ استلام قرار لجنة حل النزاعات، يجوز للجنة حل النزاعات إعلان إغلاق الشكوى.

٢٣.١١ عند إصدار لجنة فض المنازعات قرارًا أو أمرًا، يجب على العضو الالتزام به بالكامل وضمن المدة المحددة فيه. إذا لم يحدد قرار أو أمر لجنة فض المنازعات مدة زمنية محددة، فيجب على العضو الالتزام به في أسرع وقت ممكن.

23.12 يجوز للجنة المالية نشر نسخة غير محددة الهوية من قرار لجنة حل النزاعات بشأن الشكوى على موقع اللجنة المالية، ما لم يطلب أي من الطرفين كتابيًا اتخاذ القرار على أساس سري وغير قابل للإفصاح العام.