مسألة الشكوى
وقد تقدمت السيدة XXX بشكوى إلى اللجنة المالية على الأسباب التالية:
استخدم العميل حساب التداول رقم XXXXX لعمليات التداول في سوق الفوركس وعقود الفروقات. ونظرًا لخبرته المحدودة في تداول الأسواق، استعان بخدمات مستشار استثماري (ممثل عن الوسيط XXXX).
في وقت وقوع الحادث المزعوم الموصوف في الشكوى، كان العميل يحتفظ بمراكز مفتوحة طويلة وقصيرة (بما في ذلك المراكز المحمية) في العديد من الأدوات المالية:
-مجموع حجم المركز القصير على الألمنيوم يساوي 1.40 عقدًا،
-مجموع حجم المركز الطويل على الألمنيوم يساوي 1.40 عقدًا،
-حجم المركز الصافي على الألمنيوم يساوي 0.00 عقد؛
- مجموع حجم المركز القصير على البلاديوم يساوي 0.50 عقدًا،
- مجموع حجم المركز الطويل على البلاديوم يساوي 1.00 عقد،
- حجم المركز الصافي على البلاديوم يساوي 0.50 عقد؛
- مجموع حجم المركز القصير على البلاتينيوم يساوي 0.50 عقدًا،
- مجموع حجم المركز الطويل على البلاتينيوم يساوي 0.50 عقدًا،
- حجم المركز الصافي على البلاتين يساوي 0.00 عقد؛
- مجموع حجم المركز القصير على النفط الخام يساوي 0.50 عقدًا،
- مجموع حجم المركز الطويل على النفط الخام يساوي 0.50 عقدًا،
- حجم المركز الصافي على النفط الخام يساوي 0.00 عقد؛
- مجموع حجم المركز القصير على زوج USDRUB يساوي 340000 من العملة الأساسية،
- مجموع حجم المركز الطويل على زوج USDRUB يساوي 50000 من العملة الأساسية،
- حجم المركز الصافي على زوج USDRUB يساوي 290000 من العملة الأساسية؛
- مجموع حجم المركز الطويل على الذهب يساوي 0.10 عقد؛
-مجموع حجم المركز القصير على زوج USD/JPY يساوي 20000 من العملة الأساسية.
وقعت هذه الحادثة في حساب العميل في 30 نوفمبر 2017 الساعة 16:20 مساءً (بتوقيت خادم التداول). في هذه الأثناء، تم فتح مركز بيع قصير جديد في الحساب على زوج العملات USDRUB:
| تذكرة | وقت مفتوح | النوع | الصوت | العناصر | السعر الأساسي | S / L | T / P | وقت الاغلاق | السعر الأساسي | مبادلة | الربح |
| 1483737 | 30.11.2016 16: 20 | بيع | 3.00 | usdrub | 63.4520 | 0.00 | 0.00 | 30.11.2016 16: 20 | 65.4491 | 0.00 | 9-154.14 |
أدى فتح الأمر رقم 1483737 إلى انخفاض الهامش في الحساب إلى مستوى حرج، ونتيجة لذلك أدى إلى تصفية جميع المراكز المفتوحة في الحساب من قبل الوسيط (Stop Out).
تُصرّح العميلة بأنها تعتقد أن إيداعها في حساب التداول قد فُقد بسبب تصرفات مُتعمّدة من قِبل مستشار الاستثمار. ودعمًا لهذا الاستنتاج، تُجادل العميلة بأن مستشار الاستثمار: فتح عددًا كبيرًا من الصفقات، ولم يُطبّق قواعد بسيطة لإدارة الأسهم، وأجرى صفقات على منتجات ذات فروق أسعار عالية، واستخدم التحوّط بشكل مُتكرر في التداول. تطلب العميلة من الوسيط إعادة مبلغ 16343 دولارًا أمريكيًا المُودع في حساب التداول. تتضمن الأدلة الوثائقية التي قدّمتها العميلة كشف حساب التداول للحساب رقم XXXXXX، بالإضافة إلى تسجيلات صوتية لمحادثات مع مُمثل الوسيط YYYYY.
يرى الوسيط أن شكوى العميل غير مبررة، ولا يتحمل أي مسؤولية عن الخسائر التي تكبدها حسابه، لأنه، كما ذكر الوسيط، كان العميل على دراية بجميع المخاطر التي ينطوي عليها تداول المنتجات ذات الرافعة المالية في السوق المالية. وقد تم تزويد العميل بالإفصاحات المناسبة عن المخاطر إلكترونيًا أثناء عملية فتح الحساب.
علاوة على ذلك، أشار الوسيط إلى أن جميع الصفقات التي أجريت على حساب العميل تمت إما بشكل مباشر من قبل العميل أو من قبل مستشار الاستثمار بعد تلقي تأكيد شفهي من العميل.
وبناء على قرار لجنة فض المنازعات في القضية، لم يلتزم الوسيط بقرار لجنة فض المنازعات بتعويض العميل خلال 28 يوماً، وفقاً لقواعد وإرشادات اللجنة المالية.
نظراً لعدم التزام الوسيط بالقرار، اتخذت الهيئة إجراءات طارئة لمساعدة العميل، ولجأت إلى استخدام صندوق التعويضات لتعويضه عن خسائره المحددة في قرار لجنة تسوية المنازعات. ونتيجةً لذلك، مُنح العميل الحد الأقصى من مبلغ التعويضات، وهو 5000 دولار أمريكي، لكونه عضواً في الفئة (ب).
علاوة على ذلك، اتخذت الهيئة إجراءات وطردت عضوية الوسيط من الهيئة المالية.
| المدعي | وسيط | |||
| XXX | YYY | |||
| شكوى إلى اللجنة المالية | #زززز | |||
| تاريخ تقديم الشكوى | تاريخ تقديم الشكوى | |||
| 30/11/2016 | 11/01/2017 | |||
| الرد على الشكوى:
ويستند القرار بشأن هذه الشكوى على المعلومات المقدمة من قبل العميل والوسيط. لضمان تحقيق موضوعي في الحادثة، قامت لجنة فض المنازعات التابعة للهيئة المالية بفحص دقيق للأدلة الوثائقية المقدمة من أطراف النزاع. وبعد تحليل مواد الشكوى، توصلت لجنة فض المنازعات إلى الاستنتاجات التالية:
٧.١ لا تُجري الشركة استشارات مع العميل بشأن فوائد أي أمر تداول مُحدد، ولا تُقدم أي استشارات أخرى تتعلق بالاستثمارات، ويوافق العميل على أن الخدمات لا تشمل الاستشارات الاستثمارية المتعلقة بالأدوات المالية أو الأسواق الأساسية أو الأسهم. يتخذ العميل قرارات التداول بمحض إرادته، بما في ذلك وضع أوامر التداول. ٧.٢ الشركة غير مُلزمة بتقديم أي استشارات قانونية أو ضريبية أو غيرها تتعلق بأي صفقات. ويمكن للعميل، إذا رغب في ذلك، استشارة جهة مستقلة بشأن هذه الأمور قبل تنفيذ أي صفقة.
تحذير من المخاطر: ينطوي تداول المنتجات ذات الرافعة المالية، مثل عقود الفروقات، على مخاطر خسارة كبيرة، وقد لا يكون مناسبًا لجميع المستثمرين. يُعد تداول هذه المنتجات محفوفًا بالمخاطر، وقد تخسر كامل رأس مالك المستثمر. يُرجى النقر هنا لقراءة إفصاح المخاطر الكامل. تُقدم شركة XXXX، برقم ترخيص YYYY وعنوانها في ZZZZ، خدمات الحفظ والوساطة. لا تُنشئ شركة XXXX حسابات لسكان أو حاملي جوازات سفر بعض الولايات القضائية، بما في ذلك كندا والولايات المتحدة الأمريكية.
بناءً على ذلك، وبعد مراجعة جميع وقائع وملابسات النزاع، توصلت لجنة تسوية المنازعات (DRC) بالإجماع إلى قرار بإلغاء الصفقات رقم XXXXX وZZZZZZZ التي أُجريت على حساب التداول رقم XXXXX، وإلغاء نتائجها. وبناءً على هذا القرار، يتعين على الوسيط تعويض العميل عن الخسائر التي تكبدها في الصفقات رقم XXXXX وZZZZZZZ بمبلغ 9233.90 دولارًا أمريكيًا. وقد تمت مراجعة هذه الشكوى من قبل أعضاء لجنة فض المنازعات بالهيئة المالية وتم معالجتها من قبل رئيس اللجنة. |
||||
| حكم لصالح | تعويضات | |||
| العميل | $9233.90 | |||
| إذا كانت لديك أي أسئلة بخصوص هذا التحقيق، يرجى إرسالها إلى العنوان التالي [البريد الإلكتروني محمي] | ||||
| شكر وتقدير | ||||
| أُقرّ بأن لجنة فضّ النزاعات التابعة للهيئة المالية قد اطّلعت على جميع المعلومات، وأُؤكّد بموجب هذا أن القرار اتُّخذ بنزاهة وحياد ودون أي تدخل. كما أثق بصحة المعلومات الواردة في الوثيقة. | ||||
| توقيع | المسمى الوظيفي | التاريخ | ||
| أناتولي بولانوف |
رئيس جمهورية الكونغو الديمقراطية |
مارس شنومكث شنومكس | ||