شكوى العميل بتاريخ 12 ديسمبر 2016

ويستند القرار بشأن هذه الشكوى على المعلومات المقدمة من قبل العميل والوسيط.

لضمان تحقيق موضوعي في الحادثة، قامت لجنة فض المنازعات التابعة للهيئة المالية بفحص دقيق للأدلة الوثائقية المقدمة من أطراف النزاع. وبعد تحليل مواد الشكوى، توصلت لجنة فض المنازعات إلى الاستنتاجات التالية:

1. فيما يتعلق بالخسائر المالية التي يتكبدها العميل بسبب التداول الذي أجراه مستشار الاستثمار، فمن الضروري ملاحظة أنه كان ينبغي للعميل أن يكون على دراية بجميع المخاطر المرتبطة باستخدام أو عدم استخدام أي استراتيجية تداول يقدمها مستشار الاستثمار:

• وفقًا للقسم 7 من اتفاقية العميل

٧.١ لا تُجري الشركة استشارات مع العميل بشأن فوائد أي أمر تداول مُحدد، ولا تُقدم أي استشارات أخرى تتعلق بالاستثمارات، ويوافق العميل على أن الخدمات لا تشمل الاستشارات الاستثمارية المتعلقة بالأدوات المالية أو الأسواق الأساسية أو الأسهم. يتخذ العميل قرارات التداول بمحض إرادته، بما في ذلك وضع أوامر التداول.

٧.٢ الشركة غير مُلزمة بتقديم أي استشارات قانونية أو ضريبية أو غيرها تتعلق بأي صفقات. ويمكن للعميل، إذا رغب في ذلك، استشارة جهة مستقلة بشأن هذه الأمور قبل تنفيذ أي صفقة.

• أكمل العميل استبيان العميل، وكان عليه في هذه الحالة تقييم مدى تقبله للمخاطرة، كما قدم إقرارًا بقبوله لشروط الخدمة مع الشركة التي تنص على أن "العميل يجب أن يقرر كيفية إدارة حسابه، ووضع الطلبات، واتخاذ القرارات بنفسه".

• تتخذ الشركة الخطوات الكافية لتقديم تحذيرات المخاطر للعملاء والتي قد تؤدي إلى تداول المنتجات غير المتداولة في البورصة، بما في ذلك تحذيرات المخاطر المعروضة على موقع الشركة الإلكتروني وعناوين الرسائل الإلكترونية للعملاء:

تحذير من المخاطر: ينطوي تداول المنتجات ذات الرافعة المالية، مثل عقود الفروقات، على مخاطر خسارة كبيرة، وقد لا يكون مناسبًا لجميع المستثمرين. يُعد تداول هذه المنتجات محفوفًا بالمخاطر، وقد تخسر كامل رأس مالك المستثمر. يُرجى النقر هنا لقراءة إفصاح المخاطر الكامل. تُقدم شركة XXXX، برقم ترخيص YYYY وعنوانها في ZZZZ، خدمات الحفظ والوساطة. لا تُنشئ شركة XXXX حسابات لسكان أو حاملي جوازات سفر بعض الولايات القضائية، بما في ذلك كندا والولايات المتحدة الأمريكية.

2. من ناحية أخرى، تُصرّح العميلة بأنها لم توافق قط على السماح لمستشارة الاستثمار الأولى بإجراء صفقات على حسابها، سواءً شفهيًا أو غير ذلك. وفي هذا الصدد، تجدر الإشارة إلى أن الوسيط لم يُقدّم للجنة فضّ النزاعات (DRC) أدلةً على التسجيلات الصوتية مع العميلة في الوقت المناسب، وفقًا لما هو منصوص عليه في قواعد وإرشادات العضوية. وبالتالي، لم يُقدّم أي دليل يُشير إلى أن العميلة قد وافقت شفهيًا على إجراء صفقات على حسابها. وهذا يُشكّك في بيان الوسيط بشأن المسؤولية الكاملة للعميلة عن جميع الصفقات التي أُجريت في الحساب.

بناءً على ذلك، وبعد مراجعة جميع وقائع وملابسات النزاع، توصلت لجنة تسوية المنازعات (DRC) بالإجماع إلى قرار ببطلان جميع الصفقات التي أُجريت على حساب التداول رقم XXXXX. وبناءً على هذا القرار، يتعين على الوسيط تعويض العميل عن جميع الخسائر التي تكبدها على الحساب بمبلغ 2082 دولارًا أمريكيًا.

وقد تمت مراجعة هذه الشكوى من قبل أعضاء لجنة فض المنازعات بالهيئة المالية وتم معالجتها من قبل رئيس اللجنة.

رئيس جمهورية الكونغو الديمقراطية