شكوى العميل بتاريخ 25 أبريل 2022

ويستند القرار بشأن هذه الشكوى على المعلومات المقدمة من قبل شركة الوساطة XXX والعميل.

بعد إجراء تحليل شامل للأدلة الوثائقية المقدمة من قبل العميل والوسيط، توصلت لجنة حل النزاعات التابعة للهيئة المالية إلى الاستنتاجات التالية:

1. أولاً، تجدر الإشارة إلى أن الحادثة التي وقعت على حساب تداول العميل حدثت في ظل انخفاض سيولة السوق المرتبطة بالعطلات في أوروبا والولايات المتحدة الأمريكية. يجب على العميل أن يدرك أنه خلال العطلات الدولية، وخاصةً الجمعة العظيمة وما شابهها، غالبًا ما يشهد السوق انخفاضًا كبيرًا في السيولة مصحوبًا بزيادة كبيرة في التقلبات. بدوره، يُحدث هذا الظرف تغييرًا جذريًا في تدفق عروض الأسعار، مما يؤدي إلى توسع كبير في فروق الأسعار وتكوين فجوات سعرية. يجب على العميل أن يدرك أن التداول في مثل هذه الظروف السوقية ينطوي على مخاطر كبيرة. 

2. ثانياً، في الرأي المشترك لخبراء جمهورية الكونغو الديمقراطية، من الضروري تقسيم الحادث الذي وقع في حساب التداول الخاص بالعميل إلى حدثين منفصلين:

• الحدث الأول هو عطل فني في المنصة أدى إلى عدم تمكن العميل من إغلاق مراكزه ## 74105041، 74105055، 74105166، 74105180. في الفترة من 01:20:34.349 إلى 01:21:07.506 حاول العميل إغلاق مركز واحد فقط من أصل أربعة، وقام بالعديد من المحاولات، لكنه فشل بسبب فشل النظام.
• الحدث الثاني يتعلق بعمليات التداول/المعاملات المالية التي نفذها العميل بعد عطل فني في المنصة. قام العميل بإيداع رصيد حساب التداول الخاص به وفتح المركزين رقم 74105515 و74105641 رغم ظروف السوق غير العادية.

3. ثالثًا، وفقًا للوسيط، أقرّ فريق دعم العملاء يوم الحادثة بالمشكلة التي واجهها العميل، وعوضه بمبلغ 14676.38 دولارًا أمريكيًا قبل تقديم مطالباته إلى الهيئة المالية. كما أشار الوسيط إلى أنه على الرغم من أن العميل حاول إغلاق أمر واحد فقط من الأوامر القليلة، فقد عوضوه عن جميع الأوامر الأربعة. بالإضافة إلى الخسائر في تلك الأوامر الأربعة، أي 4 ين ياباني، شمل التعويض أي أرباح كان سيحققها العميل لو تمكن من إغلاق مراكزه بسعر محاولته الأولى، أي بسعر 1800000، مما سيحقق ربحًا قدره 164.867 ين ياباني. 

4. رابعا، عند تقييم مبلغ التعويض الذي يقدمه الوسيط، أخذ خبراء DRC في الاعتبار ما يلي:

أ) حتى لحظة فشل النظام، أشار العميل إلى نواياه تجاه المراكز رقم #74105041، 74105055، 74105166، 74105180 على النحو التالي: إغلاق المراكز عبر أوامر السوق عند 164.867 (سعر الطلب) أو سعر أقل.

ب) قام الوسيط بتعويض الأرباح غير المحققة من مراكز العميل رقم ## 74105041، 74105055، 74105166، 74105180 على أساس سعر 164.867 (السعر المطلوب) المتوفر في السوق في وقت فشل النظام.

ج) تم تسجيل الحد الأدنى للسعر المحلي للأداة المالية GBPJPY في الفترة المحددة عند مستوى 164.756/164.839 (العرض/الطلب، TrueFX)؛

د) بعد فشل النظام، أشار العميل إلى نواياه تجاه مواقفه على النحو التالي:

• تم وضع أوامر جني الأرباح المعلقة على جميع المراكز الستة، ولكن لم يكن من الممكن تنفيذها لاحقًا، لأنه لم يتم الوصول إلى مستويات أسعار الأوامر المعلقة إما في يوم الحادث أو في الأيام العشرة التالية؛
• لم يتم وضع أوامر وقف الخسارة المعلقة من قبل العميل، وبالتالي، كان الأخير مستعدًا لخسارة الوديعة بالكامل في حالة حدوث تغيير غير مواتٍ في سعر الأداة المالية GBPJPY، والذي كان من الممكن أن يحدث في النهاية خلال الأيام الأربعة التالية؛

هـ) وبالتالي، حتى لو افترضنا أن العميل كان من الممكن أن يغلق مراكز الأرباح رقم 74105041، 74105055، 74105166، 74105180 قبل لحظة فشل النظام، ونتيجة لذلك، لم تكن هناك أسباب لتكرار السيناريو مع إيقاف الخسارة في 15.04.2022، فسيظل العميل قد حصل على إيقاف خسارة على مراكزه رقم 74105515، 74105641 خلال جلسة التداول في 19.04.2022، حتى مع الأخذ في الاعتبار تعويض الوسيط وتجديد الحساب بمبلغ 1000000 ين ياباني، الذي قام به العميل في 15.04.2022.

5. أخيرًا، فيما يتعلق بحجم فارق سعر صرف الأداة المالية GBPJPY، والذي أشار إليه العميل أيضًا في نص شكواه، تجدر الإشارة إلى أنه لضمان تحقيق موضوعي في القضية، طلبت هيئة تسوية المنازعات بيانات الأسعار التاريخية للأداة المالية المحددة من مقدمي خدمات مالية مستقلين آخرين. وتستخدم الهيئة المالية مصادر مختلفة، مثل Tradeproofer وTradefora وVerify My Trade وTrueFX وFX Benchmark وغيرها، للتحقق من جودة تنفيذ الصفقات. وقد أكدت مقارنة عروض الأسعار التي قدمها الوسيط للعميل مع عروض الأسعار الواردة من مصادر مستقلة أن عروض الأسعار التي نشرها الوسيط، وقت إيقاف التداول (15.04.2022، الساعة 06:19:27 بتوقيت غرينتش)، كانت تعكس الوضع الفعلي للسوق. وبناءً على ذلك، وجد خبراء جمهورية الكونغو الديمقراطية أن تنفيذ المعاملات المتنازع عليها رقم 74105515، 74105641، 74105041، 74105055، 74105166، 74105180 كان صحيحًا وشرعيًا، حيث أن الأسعار على الأداة المالية GBPJPY التي نشرها الوسيط كانت متوافقة مع أسعار السوق المقبولة.

وتلخيصاً لكل ما سبق، تجدر الإشارة إلى أنه عند اتخاذ القرار في هذه القضية، تم تقسيم أصوات الخبراء بالتساوي:

أ) أقرّ أعضاء لجنة مراجعة الحسابات (DRC) بأنّ عطلًا في النظام من جانب الوسيط قد أدّى إلى تعطل خطط تداول العميل، وأنّ لهذا الحدث عواقب سلبية على حالته النفسية. من جهة أخرى، يرى خبراء لجنة مراجعة الحسابات (DRC) أنّه كان ينبغي على العميل، بعد الحدث الأول، أن يُباشر عمليات التداول بالاعتماد فقط على الأموال المتاحة في حسابه آنذاك، وعدم الاعتماد على أيّ مبالغ تعويضات وُعِدَ بها، لأنّ الوضع لم يُحَلّ بعد.

ب) الجانب السلبي للوضع برمته هو حقيقة أن الوسيط ليس لديه أحكام محددة بوضوح في اتفاقية العميل التي تنظم التدابير والمواعيد النهائية للاستجابة لعواقب الحوادث الفنية من جانبهم.

ج) وفي هذا الصدد تجدر الإشارة إلى أن اللجنة المالية ملتزمة بأفضل ممارسات الأعمال المقبولة في جميع أنحاء الصناعة والتي تفترض أنه في حالة حدوث أي مشكلة بسبب الوسيط، يجب أن يكون التأثير على العميل ضئيلاً، ويجب تقديم بعض الحلول بطريقة سريعة للتخفيف من الآثار السلبية لذلك على مواقف العميل.

د) قام الوسيط بتعويض العميل عن الخسائر والأرباح غير المحققة، والتي كان من الممكن تأمينها قبل تعطل النظام، في جميع المراكز المفتوحة. برأي خبراء مركز دبي المالي العالمي، تصرف الوسيط بشكل صحيح، إلا أن سرعة الاستجابة (3 أيام عمل) ومبلغ التعويض المعروض على العميل اعتبرا غير مقبولين من قبل بعض أعضاء مركز دبي المالي العالمي.

وبناء على ذلك، ومع الأخذ بعين الاعتبار تقسيم أصوات الخبراء في القضية، اتخذت لجنة تسوية المنازعات قرارًا تسوية، حيث يتعين على الوسيط أن يعرض على العميل تعويضًا إضافيًا عن الأرباح غير المحققة على المراكز رقم 74105041، 74105055، 74105166، 74105180، المحسوبة بأفضل سعر ممكن (164.839) متاح في السوق خلال فترة الحادث (112000 ين ياباني).

وقد تمت مراجعة هذه الشكوى من قبل أعضاء لجنة فض المنازعات بالهيئة المالية وتم معالجتها من قبل رئيس اللجنة.

رئيس جمهورية الكونغو الديمقراطية