وفقًا لأحدث الإحصاءات الصادرة عن كبرى الهيئات التنظيمية المالية في العالم، يقع المستثمرون والمتداولون ضحايا لعمليات الاحتيال والنصب المالي على نطاق واسع. في كثير من الأحيان، يتواصل معهم أشخاص مجهولون يقدمون لهم نصائح استثمارية ويعدونهم بعوائد ضخمة، بينما يتفاعل الناس مع الإعلانات ويعثرون بالصدفة على مواقع إلكترونية تقدم خدمات استثمارية أو خدمات تداول مُدارة وتَعِد بأرباح مرتفعة مماثلة. لتجنب الوقوع ضحية لعمليات الاحتيال المالي، أعددنا الدليل التالي لمساعدتك على البقاء آمنًا واتخاذ قرارات استثمارية مدروسة.
وسائل التواصل الاجتماعي
تستخدم العديد من مخططات الاستثمار الاحتيالية وسائل التواصل الاجتماعي لاستهداف الضحايا المحتملين. في كثير من الأحيان، يتواصل مستخدمو هذه المنصات مع أشخاص مجهولين يعرضون عليهم نصائح وخدمات استثمارية. وفي أحيان أخرى، قد يوصي صديق بشخص تعرف عليه عبر الإنترنت وقدّم له عوائد استثمارية جيدة. يدّعي هؤلاء الأشخاص أنهم مديرو أموال ذوو خبرة أو محترفون، أو حتى مستثمرون، وقد يقدمون سجلات استثمارات سابقة لتبرير خدماتهم. وبالمثل، غالبًا ما يعرضون على المستثمر المحتمل فتح حساب لدى شركة وساطة أو شركة استثمار.
إذا تواصل معك شخص عبر وسائل التواصل الاجتماعي يعرض عليك خدمات استثمارية أو خدمات تداول مُدارة، فتذكر دائمًا أن تقديم هذه الخدمات يتطلب ترخيصًا من جهة تنظيمية حكومية رسمية في معظم دول العالم، مثل FINRA في الولايات المتحدة، وFCA في المملكة المتحدة، وASIC في أستراليا. إذا زودك شخص ما بنسخة من هذه الترخيص، فتأكد من زيارة الموقع الإلكتروني للجهة التنظيمية والتحقق من صلاحيته (غير ملغاة أو معلقة أو منتهية أو مزورة).
إذا طلب منك شخص ما فتح حساب تداول أو استثمار لدى شركة مالية، فاطلب منه إثبات انتمائه لهذه الشركة - هل هو موظف أم وكيل تعريف أم جهة تابعة؟ إذا لم يتمكن الشخص من إثبات علاقته بالشركة المالية، فمن المحتمل أنه لا يتصرف بما يخدم مصالحك. تأكد من البحث عن اسم الشخص واسم الشركة في محرك بحث للعثور على أي تقييمات أو ملاحظات محتملة حول هذه الأطراف من مستثمرين أو جهات تنظيمية أو جمعيات أخرى. تُعد الملاحظات السلبية المتعلقة بفقدان أو سرقة أموال من مستثمرين سابقين أو جهات تنظيمية مالية علامة تحذير. وبالمثل، من المهم دراسة الموقع الإلكتروني للشركة للاطلاع على المعلومات التي يتعين على الجهات التنظيمية الإفصاح عنها. لمزيد من المعلومات حول هذا الموضوع، راجع القسم التالي من دليلنا.
تذكر:
- يجب التعامل مع أي طلب للاستثمار أو التداول المُدار لأموالك عبر وسائل التواصل الاجتماعي، مثل Facebook وInstagram وLinkedin وما إلى ذلك، بحذر شديد
- لا يمكن أن يأتي الطلب الحقيقي على الأموال إلا من فرد مرخص له - تأكد من طلب معلومات الترخيص هذه إذا كنت مهتمًا بالخدمات المقدمة وتأكيد المعلومات باستخدام موقع الويب الخاص بالجهة التنظيمية
- إن استثمار الأموال مع متداول خارجي أو مدير أموال ينطوي دائمًا على مخاطر الخسارة وبالتالي لا يمكن تقديم أو المطالبة بأي ضمان للنجاح
- لا يرسل أموالاً إلى فرد بغرض إيداع تلك الأموال في شركة خدمات مالية نيابةً عنك
- لا ترسل أموالاً إلى أي شركة إلا إذا كنت تفهم المخاطر بشكل كامل، بما في ذلك مخاطر التداول أو الاستثمار في الأدوات المالية عبر الإنترنت أو السماح لشخص ما بإجراء هذه الأنشطة نيابةً عنك
- إذا اتصل بك ما يسمى بمستشار استثمار أو مدير أموال عبر الإنترنت أو أوصى لك صديق أو قريب بمثل هذا الشخص الذي قابلته عبر الإنترنت، فإننا نوصيك بالتحقق مرتين أو ثلاث مرات من جميع المعلومات المقدمة إليك قبل اتخاذ أي قرار بالاستثمار أو التداول
كيفية اكتشاف موقع ويب احتيالي
بالإضافة إلى الترويج عبر الإنترنت، قد يصادف الناس رسائل تسويقية من شركة تقدم خدمات استثمارية أو تداول مُدار عبر موقع إلكتروني، أو يتفاعلون معها. لذا، ينبغي على المستثمرين أو المتداولين المحتملين توخي الحذر قبل اتخاذ قرار فتح حساب أو تحويل أموالهم إلى مثل هذه المواقع. من المهم أولاً دراسة الموقع والتأكد من احتوائه على معلومات أساسية تُساعد على تمييز الشركات الموثوقة عن عمليات الاحتيال المحتملة.
فيما يلي الأسئلة التي يجب على المستثمرين طرحها على أنفسهم عند تحليل موقع ويب يقدم خدمات الاستثمار:
- هل توفر الشركة عنوانًا فعليًا للمكتب ورقم هاتف للتواصل؟ هل يمكن التحقق من العنوان على خرائط جوجل؟ هل يتطابق البلد المذكور في العنوان مع بلد رقم الهاتف المُقدّم؟
- هل يمكن نسخ اسم الشركة وعنوانها ومعلومات الاتصال بسهولة ولصقها من موقع الويب باستخدام أوامر الكمبيوتر القياسية في متصفح الإنترنت؟
- هل يحتوي الموقع الإلكتروني على إخلاء مسؤولية شامل عن المخاطر أسفله، فيما يتعلق بالمخاطر المرتبطة بالاستثمار أو تفويض شخص ما لتداول الأموال نيابةً عنك؟ هل تتوفر إخلاءات المسؤولية عن المخاطر في أماكن أخرى أيضًا؟
- هل يتطابق اسم وعنوان الشركة المدرجة على الموقع الإلكتروني مع المعلومات المدرجة في الشروط والأحكام أو اتفاقية العميل المقدمة من قبل الشركة؟
إذا أجبت بـ "لا" على أي من هذه الأسئلة أثناء دراسة موقع ويب يقدم خدمات الاستثمار، فمن المحتمل أن يكون الموقع استطاع قد يكون احتيالاً. للتأكد من صحة تسجيل الشركة ومعلومات الاتصال بها، يمكنك التواصل مع الشركة عبر الهاتف أو الدردشة أو البريد الإلكتروني للحصول على رد. كذلك، يمكن أن يساعد استخدام خدمة الخرائط الإلكترونية في تحديد ما إذا كان العنوان المدرج يمثل مبنىً يضم مكاتب أو أي مبنى آخر يُستخدم عادةً لأغراض تجارية.
سياسات سحب الأموال
هناك طريقة أخرى لتقييم مخاطر الاستثمار مع شركة خدمات مالية معينة، وهي دراسة سياساتها المتعلقة بسحب أموال العملاء. فمعظم الشركات المرموقة، إن لم يكن جميعها، تسمح للعميل بسحب أمواله من حساب الاستثمار أو التداول فورًا تقريبًا خلال ساعات العمل الرسمية، أو خلال يوم أو يومين عمل دون أي شروط مسبقة. علاوة على ذلك، عادةً ما يتم إخطار العميل إلكترونيًا عند اكتمال عملية السحب.
إذا وجدت أن الشركة التي ترغب في الاستثمار بها أو إرسال الأموال إليها لديها سياسة تتطلب منك إما إجراء إيداع إضافي أو دفع شكل من أشكال الضرائب أو نسبة مئوية من مبلغ السحب الخاص بك من أجل معالجة معاملة إعادة أموالك إليك، فمن الممكن أن استطاع قد تكون عملية احتيال.
من المهم فهم مثل هذه التفاصيل قبل فتح حساب أو إرسال أموال إلى الشركة، حيث من الصعب جدًا محاولة استرداد الأموال بمجرد إيداعها في حساب الشركة أو الموقع الإلكتروني المعني.
تذكر:
- في أغلب الأحيان، لا تستغرق عمليات السحب من الشركات ذات السمعة الطيبة أكثر من بضعة أيام عمل حتى تتم معالجتها، ويجب أن تتوقع أن يتم إخطارك عند إرسال أموالك إليك مرة أخرى
- لا ينبغي للشركة أن يكون لديها أي سياسات تتطلب منك إيداع أموال إضافية أو دفع ضريبة أو نسبة مئوية من مبلغ السحب الخاص بك من أجل استعادة أموالك الأصلية
- تأكد من مراجعة هذه السياسات قبل فتح حساب أو تمويله
إذا كانت لديك أسئلة أو شكوك إضافية حول استثمار أو فرصة تداول مُدارة، يمكنك الاعتماد على بعض الموارد الإضافية عبر الإنترنت للحصول على المساعدة. يمكنك الاطلاع على موقع مؤسستنا. قائمة التحذير و تحقق من الوسيط الخاص بك دليل لمعرفة المزيد من المعلومات حول عمليات الاحتيال المعروفة والشركات ذات السمعة الطيبة. إذا كنت تبحث عن وسيط للتداول معه بنفسك، يمكنك العثور على تقييمات ومراجعات موضوعية لوسطاء ذوي سمعة طيبة. هنا.